Три шага на пути к надежной системе управления рисками
Во всем мире эпидемия коронавируса стала причиной значительного снижения деловой активности. Хотя некоторым счастливчикам и удалось выйти в плюс, несмотря на катастрофические последствия пандемии, в целом она довольно сильно ударила по экономике.
Как мы можем использовать этот опыт в будущем? И что должны знать менеджеры по управлению рисками, чтобы уменьшить возможные негативные последствия и даже извлечь выгоду из подобных ситуаций?
С точки зрения управления рисками масштабы негативного влияния коронавируса нельзя смоделировать и измерить, применяя экономические и бизнес-модели и последние статистические данные, которые используются для расчета валютных рисков и неплатежеспособности клиентов. Пандемия имеет скорее признаки форс-мажора и неопределенности. Как показывает история, такие события случаются редко — один раз в несколько десятков, а то и сотни лет, — поэтому их называют «черным лебедем».
Тем не менее стоит проанализировать, как в таких случаях реагировать организациям, если они хотят остаться на плаву. Поскольку мы живем в быстроменяющемся и непредсказуемом мире, явления подобного масштаба могут появиться не там, где их все ожидали. Подготовиться к ним — значит преуспеть.
Риск и бизнес-модели
Риски и неопределенность должны учитываться при любой бизнес-модели. Во многих отраслях финансового сектора, например, банках, страховых и инвестиционных компаниях, крайне необходимо просчитывать уровни риска для успешного проведения операций. Но текущий кризис показал, что такое поведение важно для всех организаций. Даже если до недавнего времени некоторые из них предпочитали не думать о таких «сложностях», масштабы нынешнего кризиса раскрыли саму суть риска как нечто распространенное: просчитывать возможные потери нужно не только финансовым организациям и компаниям, чьи акции торгуются на бирже. Частным компаниям в любой отрасли, которые не обязаны разглашать информацию, должны также учитывать внешние условия и понимать, как они будут действовать в самых разных обстоятельствах, даже самых неблагоприятных.
Существует множество технических аспектов в организации управления рисками, такие как используемые показатели, частота проводимых оценочных мероприятий и многое другое. Но в текущей ситуации выделяются три стратегически важных направления, которые часто игнорируются даже теми, кто утверждает, что знает о риск-менеджементе не понаслышке:
- Планирование действий на случай чрезвычайной ситуации;
- Создание строгих информационных систем;
- Распространение риск-ориентированного мышления на всех уровнях организации.
План действий при чрезвычайных ситуациях
План действий при чрезвычайных ситуациях — это инструмент, который позволяет справляться с внештатными ситуациями. Обычно, когда происходит нечто подобное, нужно суметь отреагировать незамедлительно.
Столкнувшись с непредвиденными обстоятельствами, у вас просто не будет времени, чтобы выстроить и внедрить новые процессы и процедуры. Вы уже должны быть готовы их применить. В прошлом крепости строились в мирное время, поскольку при внезапном набеге шансов на возведение сложных конструкций не оставалось. Без сильных стен и необходимого вооружения на них, не было возможности отразить атаку. Хотя большинство из этих крепостей так и не использовались, а сейчас они переделаны под музеи, они были нужны как подстраховка на случай внезапного нападения.
Все это справедливо и для сегодняшней бизнес-среды. Когда случается что-то серьезное, например, возникают различные факторы риска, такие как конкуренты, аварии, вызванные техническими сложностями, либо природные явления, как коронавирус, обязательно нужно иметь план и инструменты для его реализации. Критически важной для разработки плана является роль финансового директора, так как это лицо, которое владеет финансовой информацией, отслеживает и контролирует всю деятельность компании, которая, в свою очередь, конвертируется в финансовые показатели.
План должен содержать пошаговые действия по управлению трудовыми и финансовыми ресурсами и основными средствами компании, в том случае, когда непредвиденные события влияют на критические показатели операционной деятельности компании, например, продажи и операционный денежный поток.
Возможно спланировать сценарии и наметить разные курсы для отражения внешних угроз на различных уровнях. Для реализации этих планов на конкретных участках должны быть назначены ответственные менеджеры. Для международной нефтяной компании и местной кофейни детали и сложность планов действий по разрешению чрезвычайных ситуаций будут отличаться.
Создание строгих информационных систем
Создание строгих информационных систем нужно для того, чтобы суметь среагировать или даже только заметить негативные изменения. Чтобы привести в действие план ЧС, эти системы отслеживают определенные показатели и события. Они могут включать общий уровень деловой активности, политические инциденты, значительные аварии и внедрение новых передовых технологий. Вдобавок, под неустанным контролем должны находиться внутренние параметры, отражающие деловую активность, например, продажи, акции и наличность. Следует незамедлительно отвечать на малейшие отклонения от нормы.
Благодаря доступным сегодня технологиям, внедрить системы безопасности не трудно. Стоит лишь осознать, что ключевым фактором является информация. Чем быстрее мы получаем необходимую информацию и качественнее ее анализируем, тем более эффективно мы можем ответить на любую внешнюю угрозу.
Использовать такие технологии как облачные вычисления, большие данные, искусственный интеллект, интернет вещей и другие нужно везде, где это возможно. Необходимо, чтобы управление информацией поспособствовало правильным решениям, и они бы принимались своевременно, без ошибок и предвзятости, были целесообразны, всеобъемлющи, понятны и последовательны.
Здесь важно решить, какие системы лучше подходят конкретной организации, поскольку эффективные процессы и процедуры могут усиливать их потенциал и функциональность. При этом они должны быть гибкими, так как они подстраиваются под изменения среды.
Опять же, поскольку финансовый директор владеет необходимой информацией, ему/ей стоит взять на себя ведущую роль в решении этих вопросов. Функция IT также важна из-за высокого уровня автоматизации. В целом, существенным фактором является сотрудничество между финансовым отделом, IT и пользователями систем управления информацией, так как это поможет установить подходящие системы, которые впоследствии помогут руководству в принятии решений. Это критически важно в неспокойные времена и приводит нас к третьему пункту.
Риск-ориентированное мышление
Все, что выше было сказано о плане действий при ЧС и информационных системах, следует распространить по всей организации, а не замыкать на одном-двух департаментах. Успех любой компании зависит от вклада всех ее составляющих, а внедрение новых процессов или систем требует внимания каждого сотрудника. В противном случае, узкие места будут возникать постоянно.
Хорошо налаженная функция внутреннего контроля поможет обеспечить взаимозаменяемость задач, эффективность сотрудничества и приведет к желаемым результатам.
Ответственные риск-менеджеры — это одновременно и учителя, и детективы. Им необходимо:
- объяснить сотрудникам, что совместные усилия являются ключевым фактором;
- замечать любые слабые места и вовремя их устранять. Этот процесс не стоит бюрократизировать, а, наоборот, сделать максимально открытым;
- установить систему поощрений, чтобы стимулировать сотрудников достигать целей.
Все больше риск-факторов возникает из-за того, что экономические отношения становятся более запутанными, а технологии — сложными. Такие очевидные изменения не всегда берутся в расчет при разработке стратегий и краткосрочных планов.
Жизнь в быстроменяющемся мире требует от нас пересмотреть отношение к рискам. Развертывание систем управления поможет руководителям избежать негативных последствий, минимизировать потери, а сами риски превратить в возможности. Чтобы преуспеть, современным финансовым директорам следует взять всю ответственность на себя и, заручившись поддержкой IT-отдела, внедрить общекорпоративные системы управления, которые будут использовать все новые и доступные технологические достижения.
Статья подготовлена по материалам сайта fm-magazine.com.